27 нoября вступил в силу нoвый пoрядoк oбмeнa мeжду бaнкaми и Гoсслужбoй финaнсoвoгo мoнитoрингa инфoрмaциeй o дeнeжныx пeрeвoдax грaждaн. Нoвыe прaвилa прeдусмoтрeны прикaзoм Министeрствa финaнсoв №322.

Нoвый дoкумeнт рeгулируeт, в oснoвнoм, информационное сольватация субъектов первичного финмониторинга, в кватернион которых входят и банки, и Государственная должность финмониторинга, пишет Дело со ссылкой получи и распишись UBR.

В частности, согласно новым правилам, о транзакциях доложат в Госфинмониторинг в следующих случаях:

– пороговые операции сиречь попытка их проведения (больше 400 тысяч грн, или — или 30 тысяч грн для того тех, кто предоставляет обслуживание в сфере лотерей или азартных игр);

– подозрительные финансовые операции иначе говоря попытка их проведения;

– уступка от установления (поддержания) деловых отношений, проведения финансовой операции;

– раскол между сведениями о конечных бенефициарных владельцах клиента, содержащихся в Едином госреестре юрлиц, физлиц-предпринимателей и общественных формирований, и информацией о конечных бенефициарных владельцах, полученной субъектом в результате проведения проверки клиента;

– пресечение финансовых операций;

– проволочка расходных финансовых операций;

– подмораживание активов, связанных с терроризмом и его финансированием, распространением оружия массового поражения и его финансированием.

Субъекты первичного финансового мониторинга передают информацию об операциях клиентов, подпадающих почти вышеприведенные признаки.

А Госфинмониторинг, в свою последовательность, может запросить дополнительную информацию о клиенте с через соответствующего запроса в банк.

В Независимой ассоциации банков Украины (НАБУ) заявили, что-то клиентов новые правила финмониторинга денежных переводов истощено) затронут.

"Клиенты прямого связи к этому обмену не имеют, за исключением тех случаев, когда Госфинмониторингу потребуется дополнительная сообщение от банка по операциям клиента, и, слыхать, банк запросит у клиента дополнительную информацию. Да это происходило и раньше", – отметила корифей совета НАБУ Елена Коробкова.

Аналогичного мнения придерживается и начальство управления финансового мониторинга Юнекс Шайба Владимир Павлик.

"Никаких изменений в части объема и около раскрытия информации с точки зрения клиентов банков и других субъектов первичного финмониторинга изменение в круглых цифрах обмена информацией не принесет. Спрос, документы и все другие нюансы остаются неизменными", – уточнил Павлик.

Напомним, в начале сентября Верховная Ада Украины приняла за основу и в целом билль №5559, который увеличивает сумму денежного перевода, подлежащего первичному финансовому мониторингу.

Как один закону, сумма денежного перевода увеличена после 5 тысяч грн. Ранее наименьший размер перевода составлял 4 тысячи 999 грн.